المحافظ التقديرية

يوفر بنك مافكس العربي سلسلة من الاستراتيجيات العالمية ضمن العديد من فئات الأصول بما في ذلك منتجات الدخل الثابت والأسهم والعقارات والسلع والاستثمارات البديلة وغير ذلك من المعادلاتالنقدية. ومن خلال وحدة خدمات إدارة المحافظ التقديرية، يدير البنك المحافظ الاستثمارية بكفاءة عالية ويتخذ قرارات فعّالة بالنيابة عن العملاء وذلك وفقاً للمهام التفويضية المتفق عليها أو تبعاً للمحافظ النموذجية المحددة.

ومن خلال نهجنا الاستثماري المدروس، نحرص دائماً على حماية عملائنا من مخاطر الهبوط الحاد في قيمة الأصول حيث ندير محافظهم الاستثمارية بكفاءة عالية ونعيد توازنها بشكل ديناميكي للتأقلم مع ظروف السوق المتغيرة بطبيعتها ومختلف الدورات الاقتصادية. ولدينا قناعة راسخة بأن المحافظ التي يتم تخصيص أصولها بشكل أمثل ويجري توظيفها في استثمارات أساسية سليمة، سوف تدر عوائداً مجزيةً مُعدلة بحسب المخاطر ولن تشهد سوى تقلبات طفيفة نسبياً بما يعزز نمو ثروات العملاء بمعدلات مختلفة على مدار فترة الاستثمار.

وإن تفويض الإدارة التقديرية للمحفظة الاستثمارية في بنك مافكس العربي، يتيح لكم الوصول إلى فريق من الخبراء ذوي كفاءة عالية يتولون الإشراف على إدارة محافظكم الاستثمارية يومياً.

Process Graph

عملية الاستثمار

يتلخص هدفنا في تحقيق الأداء الاستثماري الكفيل بحماية ثروات عملائنا ورفع قيمتها مع مرور الزمن، تبعاً للرغبات والطموحات التي أعلن عنها العملاء، إلى جانب حسن إدارة الانكشاف على المخاطر وفقاً لمدى تقبّل العملاء على اتخاذ هذه المخاطر. وتقوم فلسفتنا الاستثمارية على المبادئ الرئيسية التالية:

الإدارة النشطة التنويع إدارة المخاطر مراقبة أداء المحفظة

Process Point

التعرف على العميل

تحديد الغاية والأهداف الاستثمارية التي يتطلع إليها العميل، مع الأخذ بعين الاعتبار الأهداف والاحتياجات، والعائدات المستهدفة ومدى تقبّل المخاطر، والعمر، والدخل، والمهنة والأفق الزمني. وضع الاستراتيجية بناءً على تلك المعطيات
الدراسة التحليلية

التحليل التنازلي: إجراء دراسة شاملة تغطي اقتصاديات عالمية من أجل تحديد القطاعات والشركات التي تتمتع بأداء متميز في السوق. التحليل التصاعدي: إجراء تحليل معمق ودقيق لتحديد الشركات التي تمتلك مقومات راسخة تنطوي على إمكانيات نمو جذّابة
إنشاء المحفظة

o استخدام خصال وطبيعة العميل لتحديد ملامح وصفات المحفظة بما يضمن قدرتها على تحقيق الأهداف الاستثمارية التي يتطلع إليها العميل. o يتم عرض المحفظة على لجنة الاستثمار التابعة لوحدة إدارة الأصول من أجل مراجعتها والمصادقة عليها
التنفيذ

يتم إدخال أحجام التداول والطلبات في منصة الوسيط التابعة لنا يتلقى المتداولون الطلبات وينفذونها وفق أفضل الممارسات نقوم بالتداول عبر عدد من الوسطاء لضمان أفضل الأسعار والخدمات
المراقبة والمتابعة

مراقبة ومتابعة المحفظة: تتم مراقبة أداء المحفظة بكفاءة عالية وتعديلها، حسب الحاجة، لتبقى متوازنة وملائمة لظروف السوق المتغيرة مع ضمان الالتزام بالتعليمات والتوجيهات. إدارة المخاطر: دراسة وتحليل الأداء على نحو متواصل لتقييم الأداء والحد من الابتعاد عن إطار التفويض
إعداد التقارير

يتلقى العميل تقارير شهرية وربع سنوية وسنوية حول أداء وتوزيع المحفظة إضافة إلى تحليلات وتعليقات حول وضع السوق تُعقد اجتماعات دورية مع العملاء من أجل اطلاعهم على آخر المستجدات والتطورات المتعلقة بظروف السوق والأسهم والاستراتيجية الاستثمارية للمحفظة.

عملية اختيار الصندوق الاستثماري

تستند عملية اختيار الصندوق الاستثماري إلى تشكيلة واسعة تضم أكثر من 50 ألف صندوق، والتي يتم اختصارها إلى قائمة معتمدة بأفضل الصناديق الاستثمارية ضمن فئتها. ويتلخص هدفنا في اختيار مدراء صناديق نجحوا في تحقيق عائدات جيدة مُعدلة بحسب المخاطر ولديهم القدرة على التأقلم مع مستوى المخاطر التي يُقدمون عليها، كما يتمتعون بمرونة عالية تتيح لهم التصدي لتقلبات الأسواق والحد من المخاطر الحرجة بكفاءة عالية. وإننا نتخذ كافة إجراءات العناية الواجبة للتأكد من اعتماد مدراء الصناديق على ضوابط وآليات قوية في إدارة المخاطر التشغيلية، باعتبارها أحد مكونات عمليتنا في إدارة المحافظ الاستثمارية النشطة، بما يكمّل استثماراتنا المباشرة في أوراق مالية من مُصدِر واحد

عملية اختيار الصندوق الاستثماري

استراتيجيات الاستثمار

يمكن لعملائنا الاختيار بين تصميم محافظهم التقديرية بأنفسهم أو اعتماد إحدى المحافظ النموذجية الخمسة الخاصة بـبنك مافكس العربي، والتي تتم إداراتها بكفاءة عالية ويجري قياس أدائها وفق مجموعة معايير خاصة بكل واحدة منها على حدة.

تخصيص الأصول الاستراتيجية

بنشمارك

محفظة الدخل

المحفظة المحافظة

المحفظة المعتدلة

محفظة النمو

محفظة النمو النشط

هدف

يتم إنشاء هذه المحفظة مع الأخذ بعين الاعتبار المحافظة على رأس المال وضمان الحد الأدنى من تقلبات العوائد. ومثل هذه المحفظة تميل إلى الاستثمار في النقد وأدوات الدخل الثابت

رغم أن هدف المحفظة الرئيسي هو المحافظة على رأس المال وضمان الحد الأدنى من تقلبات الإيرادات، غير أن مراعاة درجة معقولة من مخاطر الانكشاف على الأوراق المالية يعزز إمكانية النمو.

تحقق هذه المحفظة نمواً في رأس المال على المدى البعيد مع تحقيق دخل منتظم

يتم إنشاء هذه المحفظة بهدف زيادة قيمة رأس المال على المدى البعيد مع ميلٍ للاستثمار في أدوات النمو وتوزيع الرصيد المتبقي على أدوات الدخل

يتمثل الهدف من إنشاء هذه المحفظة في رفع قيمة رأس المال من خلال الاستثمار في حزمة من أصول النمو، مع حد أدنى من الانكشاف على أدوات الدخل

الأسهم
0%
20%
40%
60%
70%

دخل ثابت
70%
60%
40%
20%
10%

العقارات
5%
5%
5%
5%
5%

السلع
5%
5%
5%
5%
5%

حجم منخفض / بدائل
5%
5%
5%
5%
5%

مكافئات النقدية
15%
5%
5%
5%
5%